第一章 基本信息

       產(chǎn)品名稱    金信富3個(gè)月定開凈值型理財(cái)產(chǎn)品

       產(chǎn)品代碼    JYRCB2022003D091

       登記編碼    C1305622000003（可在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢產(chǎn)品信息）

       托管機(jī)構(gòu)    招商銀行股份有限公司

       募集方式    公募

       運(yùn)作模式    開放式凈值型

       風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)    二級(jí)

       投資性質(zhì)    固定收益類

       產(chǎn)品起始日期  2022年06月24日

       計(jì)劃終止日期  長(zhǎng)期

       業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)  2.5%

 

第二章 收益表現(xiàn)

       金額單位：元

       時(shí)點(diǎn)指標(biāo)：報(bào)告期末     區(qū)間指標(biāo)：報(bào)告期間

       份額凈值   累計(jì)份額        份額總數(shù)          資產(chǎn)凈值       累計(jì)凈值增長(zhǎng)率/累計(jì)凈值收益率

       0.9972      1.1208      55,510,000.00   55356,273.16                   0.35

 

第三章 管理人報(bào)告

       1.報(bào)告期內(nèi)本產(chǎn)品投資策略

       利用定性分析和定量分析方法，通過對(duì)相關(guān)金融資產(chǎn)的合理配置，在確保本金安全和流動(dòng)性的前提下，追求穩(wěn)定合理的回報(bào)。

       2.本產(chǎn)品未來表現(xiàn)展望

       通過對(duì)國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、金融市場(chǎng)運(yùn)行情況的綜合分析，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，主動(dòng)構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭(zhēng)獲取超額收益。

       3.報(bào)告期內(nèi)本產(chǎn)品運(yùn)作遵規(guī)守信情況

       四川簡(jiǎn)陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司作為理財(cái)產(chǎn)品管理人，在報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品運(yùn)作嚴(yán)格遵守《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)、安全高效的原則，在認(rèn)真控制產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，為產(chǎn)品持有人謀求最大利益。

 

第四章 資產(chǎn)持倉(cāng)

       1.報(bào)告期末持有資產(chǎn)情況

       序號(hào)          資產(chǎn)類別                  穿透前占總資產(chǎn)比例（%）

       1         現(xiàn)金及銀行存款                       5.25

       2               債券                                 67.79

       3         資產(chǎn)管理產(chǎn)品                        26.96

       本產(chǎn)品截至報(bào)告期末的杠桿率為100.00%

       2. 報(bào)告期末持有前十項(xiàng)資產(chǎn)情況

       序號(hào)     資產(chǎn)名稱                                  資產(chǎn)類別            資產(chǎn)代碼         持有金額（元） 占總資產(chǎn)的比例（%）

       1       22空港債01                                企業(yè)債券            2280068           5193210.00             9.27

       2       22成華國(guó)資                                 企業(yè)債券           2280167            5178425.00            9.25

       3       20蓉青白江項(xiàng)目NPB01               企業(yè)債券            202401              5163438.00            9.22

       4      國(guó)信安泰中短債A                         公募基金            933333              4977900.00            8.89

       5      中信粵灣2號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃     理財(cái)資管計(jì)劃     SQP397             4936436.53            8.81

       6      中信粵灣4號(hào)資產(chǎn)管理計(jì)劃            理財(cái)資管計(jì)劃     SSH742             4939853.30            8.82

       7      18東方債01BC(品種二)               金融債               091800009         4403348.00            7.86

       8      20中國(guó)信達(dá)債02BC(品種二)         金融債               092000004         4321284.00            7.72

       9      21經(jīng)開國(guó)投債                             企業(yè)債券          2180313              4294816.00            7.67

       10    21興業(yè)消費(fèi)金融債02                  金融債             2122054              3012468.00            5.38

       3.報(bào)告期末持有非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)情況

       無

 

第五章 風(fēng)險(xiǎn)分析

       1.理財(cái)投資組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析

       本產(chǎn)品投資運(yùn)營(yíng)過程中，管理人綜合考慮了資產(chǎn)流動(dòng)性、產(chǎn)品贖回壓力和負(fù)債到期情況，采用了合理的流動(dòng)性管理手段，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

       2.理財(cái)投資組合其他風(fēng)險(xiǎn)分析

       本產(chǎn)品投資運(yùn)營(yíng)過程中，管理人對(duì)產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)建立完善的風(fēng)控機(jī)制，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

 

第六章 投資賬戶信息

       序號(hào)    賬戶類型          賬戶名稱         賬戶編號(hào)                  開戶單位

       1        資金托管賬戶     托管戶      710775739350     中國(guó)銀行股份有限公司

 

第七章 理財(cái)產(chǎn)品份額變動(dòng)情況

       單位：份

       報(bào)告期期初理財(cái)產(chǎn)品份額總額  55,903,000.00

       報(bào)告期期間理財(cái)產(chǎn)品總申購(gòu)份額   5,597,000.00

       減：報(bào)告期期間理財(cái)產(chǎn)品總贖回份額  5,990,000.00

       報(bào)告期期末理財(cái)產(chǎn)品份額總額   55,510,000.00